Estimado cliente:
El Congreso de la República de Guatemala aprobó el Decreto 15-2026, contentivo de la Ley Integral para la Prevención y Represión del Lavado de Dinero u Otros Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que entrará en vigor 3 meses después de su publicación en el Diario Oficial. La ley moderniza el marco normativo guatemalteco y lo alinea con las recomendaciones del GAFI.
Lo que cambia. La nueva ley reconoce formalmente, por primera vez en Guatemala, a los proveedores de servicios de activos virtuales como personas obligadas en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Las actividades de Ibex -emisión y operación de medios de pago, transferencia de fondos, e infraestructura de liquidación con activos virtuales- quedan reguladas explícitamente bajo la supervisión de la Superintendencia de Bancos a través de la Intendencia de Verificación Especial (IVE). Buena parte del alcance operativo de las nuevas obligaciones se definirá en el Reglamento de la Ley, que conforme al propio Decreto deberá emitirse en los meses siguientes a su entrada en vigor.
Nuestra posición. Ibex Guatemala lleva años aplicando voluntariamente los más altos estándares internacionales de cumplimiento: manual de prevención alineado a las Recomendaciones del GAFI, Responsable de Cumplimiento con autonomía e independencia, debida diligencia diferenciada por nivel de riesgo, monitoreo continuo, y verificación contra listas internacionales de sanciones. La entrada en vigor del Decreto 15-2026 no representa un cambio en el estándar de cumplimiento de Ibex; representa el reconocimiento legal del estándar que ya aplicamos.
Lo que pueden esperar de nosotros. Continuidad de servicio sin interrupciones durante la transición; inscripción oportuna ante IVE; adecuación progresiva de políticas y procedimientos conforme se publique el Reglamento; y comunicación anticipada de cualquier cambio operativo que pueda afectarles.
Lo que podría requerirse de ustedes. Conforme avance la implementación del nuevo marco -y especialmente una vez publicado el Reglamento- es posible que solicitemos información adicional o actualización de información ya proporcionada, como parte de las nuevas obligaciones de debida diligencia continua, identificación del beneficiario final y trazabilidad de operaciones. Estas solicitudes responderán a obligaciones legales y serán comunicadas con anticipación.Nuestro equipo de Cumplimiento está disponible para cualquier consulta sobre el alcance del nuevo marco y su impacto en su relación con Ibex.
Agradecemos su confianza continua.
Atentamente,
Ibex - Oficina Guatemala
